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北京银行发布2022年三季报 奋发有为 转型发展 全力开创数字京行新局面

2022-10-30 13:34作者:综合来源:华南财经网

2022年10月28日晚,北京银行公布2022年三季度报告。立足新发展阶段,北京银行始终坚持以 习 近 平 新时代中国特色社会主义思想为指导,完整、准确、全面贯彻党的新发展理念,积极、主动、创新融入新发展格局,以数字化转型统领“五大转型”,全力推进战略转型,强化全面风险管控,积极提升服务实体经济的能力,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展,向广大投资者交上了一份令人满意的业绩答卷。

 

坚持党建引领,凝聚发展合力,以稳健经营融入新发展格局,资产规模与营收质效持续向好。北京银行始终坚持党建引领,践行金融工作的政治性、人民性,凝聚全行之力,扎实推进全面从严治党、全面从严治行,为各项业务高质量发展提供坚强政治保障。截至2022年9月末,该行资产总额较上年末增长4.09%;存款总额较上年末增长10.06%,贷款总额较上年末增长4.96%;实现营业收入513.90亿元,同比增长3.23%;实现归属于母公司股东净利润193.61亿元,同比增长6.48%,资产规模稳健增长,存贷款规模稳步提升,经营绩效继续保持上市银行较好水平。

 

坚守初心使命,服务国家战略、服务首都发展、服务小微企业、服务市民百姓取得新成绩。北京银行积极服务国家发展战略,全面融入区域协同发展大局,主动提升区域金融服务协同和联动水平,打造区域发展特色,三季度京津冀、长三角、珠三角人民币公司贷款增量占比72%,为区域经济高质量发展注入金融活水。北京银行强化“首都银行”的服务定位,全力服务首都重大战略和重点工作,推动项目整体对接率达到70%,加快普惠线上转型步伐,优化“银税贷”“普惠速贷”,拓宽“票易贷”申请渠道,上线“账户速贷”产品,促进小微企业投融资服务提质增效。截至9月末,普惠金融贷款余额1,643亿元,同比增长389亿元,增速31.05%,高于各项贷款增速26.24%;余额占比9.02%,同比提升1.76个百分点。北京银行全面提升“市民银行”服务特色,不断提升新市民金融服务的可得性与便利性,建设新市民服务驿站,推出新市民专属创业贷款“创赢贷”,上线三个月累计发放超30亿元;持续打造工会卡“线上办、在线换”的申换卡模式,工会服务“基本盘”进一步夯实,开展“京彩西品”消费帮扶活动,累计发行工会卡592万张。

 

数字化转型蹄疾步稳,在顶层设计和项目落地两方面取得新成绩,呈现出多点突破、次第开花的生动局面。三季度,北京银行在数字化转型方面持续发力,牢固树立“一个银行(One Bank)、一体数据(One Data)、一体平台(One Platform)”的理念,编制并发布了“数字京行”战略体系,数字化转型整体战略不断完善,全方位、一体化、可执行的数字化转型战略体系日趋清晰,为全行数字化转型指明方向、凝聚共识、汇聚全行发展力量。与此同时,数字化转型重点项目加速落地,持续强化数字化转型战略的执行落实。上线爱薪通智慧薪酬平台3.0,全新打造办公、人事、薪酬、费控四大智能模块,累计工资代发额同比增长7.4%;完成对公开户流程再造,全流程开户时长大幅缩减80%以上;统一数据底座项目投产上线,实现底层数据贯通,实现数据的“管理安全、统一可信、统一敏捷、统一服务、统一共享”目标,充分挖掘数据资产价值。

 

零售转型全方位提速,持续夯实新零售战略体系,打造“伴您一生”的银行。三季度,北京银行以数字化转型为统领,持续打造以客户体验和价值创造为基础的新零售战略体系,零售银行业务规模与盈利贡献持续提升,业务结构不断调优,财富管理业务快速发展,数字化、智能化、一体化、多场景的智能银行生态体系加速构建,品牌特色不断强化,转型步伐进一步加快。发布“京萤计划2.0”,全面升级儿童金融服务,“小京压岁宝”销量达25亿元,“小京卡”发卡突破35万张;“京萤计划”儿童金融已累计服务超30万家庭,荣膺2022年全球数字经济大会“产业创新成果”奖、2022年中国国际服务贸易交易会“发展潜力服务示范案例”奖等多项荣誉。截至9月末,零售利息净收入同比增长18.7%,占比提升超过6%;实现财富管理类中收13.7亿元,同比增幅10%,代销私募基金规模较年初增长52.4%,代销保险规模较年初增长37%,中收创利同比增幅47%;AUM同比增长超过1,000亿元,增幅12.8%,余额达到9,557亿元,储蓄日均存款较年初增长12.9%,其中核心存款增长23.3%;零售贷款突破6,000亿元,经营和消费贷在个人贷款中占比达43%。零售客户突破2,700万户,贵宾客户数较年初增长8.1%,私行客户数较年初增长14.8%;手机银行客户规模突破1,300万户,同比增长24%,MAU突破510万户。

持续升级GBIC2组合金融服务生态,客群基础筑牢夯实,机构业务“护城河”更加稳固。北京银行始终以客户为中心,持续优化“GBIC2”组合金融服务模式,高效链接政府服务、商行服务和投行服务,构建全方位、多元化服务生态,以服务带动公司业务做大做强。深入推进客户管理三大计划,拓展战略合作范围,巩固“基石客户”合作优势,稳固机构业务基本盘,340家总行级战略客户融资总量4,866亿元,较年初提升560亿元;加速推进数字拓客助力“倍增计划”,公司有效客户数21.12万户,较上年末增长3.38万户,增幅19%;在服贸会期间正式发布了上市企业金融服务方案暨“扬帆计划”,建立全生命周期服务体系,聚焦专精特新、拟上市及上市公司等客户。截至9月末,人民币公司存款规模再创新高,达13,312亿元,较年初增长1,382亿元,人民币公司贷款规模9,852亿元,较年初增325亿元;供应链金融服务生态加速构建,上线数字化模型产品“线上采购贷”“线上订货贷”,并在医药、快消行业实现首单落地。投商行一体化服务生态持续优化,债券承销业务深耕特色领域,截至9月末,北京银行科创票据承销规模在31家A类主承销商中排名第十、城商行排名第一。多角色深度参与公募REITs的发行,三季度共计落地REITs项目4单,不断丰富底层基础资产类型,有效盘活存量资产。

 

持续提升特色金融发展质效,绿色、科创、文化金融优势持续彰显。三季度,北京银行全力贯彻绿色发展的国家战略,全方位打造绿色银行,积极开展绿色债券投资与承销工作。截至9月末,北京银行投资各类绿色债券余额87.2亿元,今年新增绿色债券投资31.8亿元;承销全国首单新能源领域科创票据;落地全行首笔碳中和支持贷款,助力企业绿色转型。北京银行持续创新绿色支付与绿色融资服务,发布数字低碳品牌“京碳宝”,整合推出企业碳账户与数币钱包电子银行服务。截至9月末,公司绿色贷款余额941亿元,较年初增长466.11亿元,增幅98.24%。北京银行持续加大“专精特新”企业贷款投放,截至9月末,“专精特新领航贷”为北京市各类专精特新企业累计发放贷款超100亿元,惠企1,000余家,在市经信局合作金融机构中连续位居北京市放款量第一。截至9月末,该行科创金融贷款余额1,795亿元,较年初增216亿元,增速13.7%;户数8,592户,较年初增1,535户,增速21.8%。北京银行持续作为唯一金融合作伙伴参与第十二届北京国际电影节,荣获中国电影产业荣誉推选“年度融资企业”称号;组织参与“故宫以东”共创计划发布仪式;国家文创实验区支行揭牌。截至9月末,该行文化金融贷款余额714.04亿元,较年初增79.86亿元,增速12.59%,户数3,524户,较年初增316户,增速9.85%。

多措并举提升金融服务实体经济水平,业务结构持续优化,财富管理和资产管理体系更加完善。三季度,北京银行金融市场业务稳中有进,服务实体经济能力不断加强,成功获批手机银行销售储蓄国债(电子式)试点资格,成交银行间市场首笔质押式回购匿名点击(X-Repo)同业存单合约,作为主承销商承销北京市首批在北京证券交易所发行的地方债。截至9月末,该行金融市场管理业务规模2.91万亿元,货币市场交易总量32.55万亿元,同比增长10.1%,位居市场前列;同业客户规模较年初增长16.83%;票据业务交易规模同比增长91%,实现票据买卖价差同比增长71%;利率债承销量同比增长16.9%;证券投资基金余额同比增长23.04%,实现分红收入同比增长17.37%;保险资金托管规模较年初增长30%,高于行业平均增速。目前,北京银行理财子公司正在积极筹备开业;开业后,北银理财将以支持国家经济战略、服务实体经济、满足居民财富管理需求为导向,严格落实监管政策要求,秉持稳健经营理念,扎实筑牢风险合规底线,强化核心能力建设,努力打造基于价值增值的资产管理体系,助推北京银行财富管理和资产管理体系更加完善。

 

坚持以底线思维应对风险挑战,全面风险管理体系建设持续提速,资产质量稳中加固。三季度,北京银行聚焦数字化转型,深入推进全面风险管理体系建设,加大信贷结构调整力度,加强重点领域风险管控,主要资产质量指标实现“四降一提升”,即不良贷款余额、不良贷款率、逾期贷款率、逾贷比环比下降,拨备覆盖率上升。上线“冒烟指数”1.0,搭建“规则+模型+算法”的风控预警模式,实现“风险可视化、PC+APP端双渠道、7*24实时监测查询”三大功能亮点。“京行E警通”系统荣获《银行家》杂志评选的“十佳金融科技创新奖”。截至9月末,北京银行不良贷款余额278.98亿元,较半年末减少12.31亿元;不良贷款率1.59%,较6月末下降0.05个百分点;拨备覆盖率200.25%,较6月末上升5.32个百分点;拨贷比3.18%,具备足够的风险抵御能力,资产质量呈现稳中加固的态势。

面向未来,北京银行将深入贯彻落实党的 二 十 大 精神,继续按照国家和北京市“十四五”规划的战略部署,坚持“真诚所以信赖”的服务理念,秉承“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命,奋发有为,转型发展,全力开创数字京行新局面,奋力谱写高质量发展的全新篇章,走好北京银行“二次创业”之路,为中国式现代化建设贡献更大力量。

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